고령자 대상 금융상품 판매절차 강화… 내년 4월부터 투자보호책 시행

내년 4월부터 고령 투자자 연령기준이 높아지고 이들에 대한 금융상품 판매·관리 절차가 강화된다.

금융감독원과 금융투자협회는 23일 기대수명 연장 현실을 반영, 고령 투자자 기준을 현 65세에서 70세로 높이겠다고 밝혔다.

각 영업점포 및 콜센터에 고령자 전담창구를 만들고, 투자위험이 높은 상품을 판매할 경우 고령 투자자가 제대로 이해했는지 등을 확인하도록 했다. 주가연계증권(ELS), 파생결합증권(DLS) 등을 판매할 때는 지점장 등 관리직원의 사전확인을 거쳐야 한다. 직원은 면담이나 전화로 고객의 이해 여부와 권유 적정성을 살핀다. 80세 이상 초고령자들은 투자 결정 시 가족 또는 관리직원의 도움을 받을 수 있고, 그렇지 못할 경우 하루 이상 투자숙려기간이 주어진다. 금융사는 사후 투자권유 적절성을 점검해야 한다.

박은애 기자 limitless@kmib.co.kr



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