HSBC은행, 北과 거래… 26억원대 계좌 있었다

유럽 최대 은행인 HSBC에서 거액의 북한 관련 계좌들이 발견됐다고 미국 상원이 17일 밝혔다. 230만 달러(약 26억원)가 넘는 계좌들은 마약 거래의 온상인 멕시코에서 2007년까지 존재했다.

미 상원 국토안전행정위원회 조사소위는 청문회를 앞두고 공개한 보고서에서 “미국은 테러리스트, 대량살상무기 관련 인물, 마약 거래자와 이란 북한 수단 같은 불량집단(rogue jurisdictions) 관련자들이 미국의 금융시스템을 활용해 세계를 위협하는 것을 금지하고 이를 위해 많은 노력을 기울여 왔다”며 “(그러나) HSBC는 북한 은행이나 북한 인사의 거래에 관여했다”고 지적했다. 이 조사소위는 1년여 동안 HSBC가 마약·테러 조직의 돈세탁에 활용돼 온 내역을 조사해 왔다.

보고서에 따르면 HSBC는 2007년 내부 문서를 통해 멕시코 지사(HBMX)가 북한 고객에게 달러 계좌를 제공하고 있는 사실을 발견해 거래를 취소하도록 조치를 취했다고 밝혔다. 이 문서는 멕시코 페소화와 달러화 계좌를 동시에 가진 7명의 북한 고객이 2007년 5월 당시 모두 230만 달러가 넘는 현금을 HSBC에 보유하고 있다고 명시했다. 또 다른 9명의 북한 고객은 각각 달러 전용 계좌를 개설하고 있었으며 이들 계좌의 잔액은 4만6000달러였다고 명시했다.

이에 앞서 2005년 8월에도 HSBC의 당시 최고경영자인 마크 스미스는 내부 서신에서 “개설이 금지된 북한 관련 3개 계좌가 그룹 내에서 발견돼 모두 동결했다”며 “이 계좌를 폐쇄하기 위해 노력하고 있지만 관련 은행 지점들로부터 적절한 응답을 받지 못했다”고 밝혔다.

거액의 북한 계좌가 HSBC 멕시코 지사인 HBMX에서 발견된 2005년과 2007년은 조지 W 부시 당시 미국 대통령이 북한의 불법자금 세탁을 우려하면서 마카오 소재 방코델타아시아(BDA)에서 2500여만 달러의 북한 계좌를 동결한 시점과 일치한다. BDA의 북한 계좌 동결은 2005년부터 시작돼 6자회담이 재개된 2007년 중반까지 이어졌다. 북한이 BDA 계좌 동결로 HBMX에 우회 계좌를 개설했거나 별도로 멕시코·남미 지역에서 모종의 거래를 위해 관련 계좌를 활용해 온 것으로 의심된다.

조사소위는 또 “HBMX는 마약조직의 돈세탁 창구로 의심되는 환전상 등 위험한 고객들과 거래하고 있다”며 “2007~2008년 HBMX가 미국에 보낸 달러화만 70억 달러에 이를 정도여서 그동안 미국과 멕시코 당국은 불법적인 마약거래가 관련되지 않으면 이 같은 거액의 송금은 어려운 일이라는 우려를 표시해 왔다”고 밝혔다. HBMX의 북한 계좌도 이 같은 의심의 대상이다.

조사소위는 HSBC가 이란과도 2001년부터 6년간 총 194억 달러의 거래를 한 사실을 숨겨 왔다고 밝혔다. HSBC 고위층은 이런 사실을 알고도 2007년까지 2만5000건의 거래를 허가했다.

HSBC의 허술한 감독체계도 문제다. 블룸버그통신은 HSBC가 “국제 범죄조직이 미국의 금융시스템 속으로 잠입하는 관문 역할을 했다”고 전했다. HSBC의 돈세탁 방지 이사였던 레오폴도 바로소는 “멕시코 마약자금의 60~70%가 우리 은행을 이용하는 것으로 추정된다”고 언론에 밝혔다.

조사소위가 2010년 10월부터 HSBC 간부 75명을 조사하고 140만장의 문서를 수집 검토한 결과 내부에서 “위험한 활동에 관련된 거래일 수 있다”고 경고한 횟수가 무려 1만7000회가 넘었지만 제대로 검토되지 않았고 수사 당국에 조사를 의뢰한 적도 없었다.

김지방 기자 fattykim@kmib.co.kr



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