BNK경남은행은 전 세계적으로 강화되고 있는 자금세탁방지 관련 규제에 적극 대응하기 위해 차세대 자금세탁방지(AML) 시스템을 전면 재 구축해 최근 최종 오픈했다고 24일 밝혔다.
차세대 자금세탁방지시스템은 의심스러운 거래를 보고하고 자금세탁위험에 대한 선제 대응을 위해 금융거래 정보를 체계적으로 관리 및 분석해 업무 효율성과 정확성을 높이도록 설계됐다.
특히 기존 시스템의 한계를 극복하고 자금세탁방지 업무 효과를 극대화하기 위해 인공지능(AI), 로봇 프로세스 자동화(RPA) 등 디지털 기술이 적용됐다.
경남은행은 차세대 자금세탁방지시스템에 적용된 AI기반 금융거래 분석 체계를 통해 고객별 자금세탁 위험도를 정밀하게 평가하고 평가된 위험도에 상응하는 통제 방안을 적용해 임직원의 관리 업무 부담을 최소화했다.
또 법인 고객의 신원 확인 및 검증 강화를 위해 외부 신용 평가 기관과 데이터를 연계 했으며 자금세탁범죄 관련 데이터를 제공하는 글로벌 기업과 직접 계약을 체결하고 데이터를 연계하는 등 글로벌 금융 거래의 건전성을 강화했다.
이는 지역 중소 기업 및 고객의 글로벌 금융 거래 수요도 증가함에 따라 글로벌 자금세탁방지 규제를 준수하고 Sanction(금융제재) 위반에 따른 리스크를 최소화 하기 위한 조치다.
정윤만 준법감시 담당 상무는 “최근 각종 사회적 이슈로 자금세탁방지 체계 강화에 대한 관심이 높아졌다”며 “이에 적극 대응코자 차세대 자금세탁 방지시스템을 통해 금융 범죄의 가능성을 더욱 효과적으로 모니터링하고 예방할 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다.
창원=강민한 기자 kmh0105@kmib.co.kr
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