[퇴직연금-우리투자증권] 일정금액 적립하는 ‘오토바이’ 운용

우리투자증권의 퇴직연금 상품은 원리금보장형과 실적배당형으로 나눌 수 있다. 원리금보장형은 우리투자증권이 자체 발행한 퇴직연금ELS 및 정기예금 상품이 있고, 실적배당형 상품은 20여종의 주식형, 혼합형, 채권형 펀드로 구성돼 있다.

특히 원리금 보장상품의 경우 거치된 금액을 고객이 선택한 실적배당형 상품에 매월 일정금액을 적립식으로 투자하는 ‘오토바이(Auto-Buy)’ 서비스를 통해 퇴직연금 자산운용에 있어 안정성과 수익성을 동시에 추구한다.

우리투자증권의 특화상품으로는 ‘옥토 퇴직연금 랩(Wrap)’이 있다. 이 상품은 우리투자증권의 종합자산관리서비스인 ‘옥토’의 자산운용 노하우를 퇴직연금에 적용한 것으로, 운용방식에 따라 스마트적립형과 리밸런싱형 두 가지 종류가 있다.

스마트적립형은 주가지수의 오르내림에 따라 펀드에 대한 투자금액이 자동 조절돼 지수 하락 시 투자금액이 증가되는 방식으로 운용된다. 사전에 고객이 설정한 목표수익률에 도달하면 안전자산으로 전환 후 다시 적립식으로 재투자한다.

리밸런싱형은 정기적으로 자산간 배분비율을 조정해 시장변화에 따른 변동성을 최소화하고 안정적인 수익을 추구한다.



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